1. ЦЕЛИ И ПРИНЦИПЫ
- Политика KYC направлена на выполнение международных требований AML/CFT.
- Принципы: защита интересов, предотвращение мошенничества, прозрачность транзакций.
2. ЭТАПЫ ВЕРИФИКАЦИИ
- Базовая верификация (Уровень 1): проверка возраста и e-mail/телефона.
- Расширенная верификация (Уровень 2): удостоверение личности и подтверждение адреса.
- Полная верификация (Уровень 3): источник средств и источник благосостояния.
3. ТРЕБУЕМЫЕ ДОКУМЕНТЫ
- Удостоверение личности: паспорт, ID-карта, водительское удостоверение.
- Подтверждение адреса: коммунальные счета, банковские выписки, договор аренды.
- Подтверждение источника средств: справка из банка, сведения о зарплате, налоговые декларации.
- Подтверждение источника благосостояния: документы о бизнесе, отчетность о капитале.
4. ПРОЦЕДУРЫ ВЕРИФИКАЦИИ
- Автоматизированная проверка через базы данных.
- Ручная проверка комплаенс-офицером.
- Видео-верификация для сомнительных или крупных транзакций.
- Биометрическая аутентификация при необходимости.
5. СРОКИ И ТРИГГЕРЫ ВЕРИФИКАЦИИ
- При регистрации аккаунта.
- При первом выводе средств.
- При достижении кумулятивных лимитов (2000 EUR/USD и выше).
- При подозрении на мошенничество.
- Периодическая ре-верификация каждые 2 года.
6. ОТКАЗ В ВЕРИФИКАЦИИ
- Верификация неуспешна: поддельные документы, несовпадение данных, отказ предоставить сведения.
- Последствия: блокировка аккаунта, аннулирование выигрышей, отказ в выводе средств.
- Апелляция: предоставление дополнительных документов.